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UFG-LFP lance son premier OPCI grand public : UFG OPSIS Patrimoine, un produit patrimonial à composante immobilière bénéficiant d’une fiscalité valeurs mobilières

08/07/10

Aujourd’hui, la conjoncture de marché est propice à l’investissement immobilier, à savoir : un marché de l’immobilier d’entreprise sain, un marché français attractif,

considéré comme sécurisant, un marché de l’investissement qui repart, un marché locatif stabilisé, une pénurie d’offre neuve à terme et des cash flow réguliers.

C’est dans ce contexte favorable que UFG-LFP a choisi de lancer UFG OPSIS Patrimoine : le premier OPCI (Organisme de Placement Collectif Immobilier) grand public accessible aux réseaux financiers et gestionnaires de patrimoine.

UFG-LFP fait ainsi bénéficier les investisseurs de sa multi expertise :
•  la compétence de la gestion immobilière d’UFG REM et sa capacité à sélectionner des actifs directs aussi bien en France, en Europe que dans le reste du monde
son expertise sur l’immobilier coté (sélection et analyse de foncières cotées)
• et l’expertise de LFP sur la sélection de fonds

UFG OPSIS Patrimoine associe deux classes d’actifs : l’immobilier et les valeurs mobilières. Il permet non seulement d’accéder au rendement de l’immobilier de bureau et aux performances des fonds de conviction des meilleurs gestionnaires de la place, mais aussi de profiter d’un placement patrimonial bénéficiant de la fiscalité des valeurs mobilières.

UFG OPSIS Patrimoine est destiné aux clients à la recherche de performance avec une prise de risque limitée et possède des atouts majeurs :
• Un produit patrimonial adapté pour une diversification de portefeuille
• Une diversification assise sur des actifs réels
• Une protection contre l’inflation
• Un produit réglementé et transparent (stratégie de gestion claire, reporting, gouvernance)
• Une liquidité organisée
• Une fiscalité innovante (valeurs mobilières) pour un produit collectif immobilier

A cela s’ajoute des caractéristiques associées attractives :
• Une performance mesurée pour une volatilité maîtrisée
• Un produit de distribution
• Un fonctionnement OPC, la simplicité de détention et d’acquisition d’un OPCVM

La stratégie d’investissement
UFG OPSIS Patrimoine est un produit diversifié permettant de profiter des atouts de l’immobilier (revenus réguliers) et du potentiel de valorisation des valeurs mobilières avec pour objectif de performance : Eonia + 200pb.
Le produit vise une volatilité moyenne annuelle comprise entre 7 et 10%.

UFG OPSIS Patrimoine bénéficie de deux moteurs de performance décorrélés avec un objectif commun, la performance et la volatilité de l’immobilier :
• Poche immobilière :
- Immobilier non coté (51 %) : une stratégie visant avant tout à fournir des cash flow réguliers et une bonne gestion des risques en ciblant principalement des actifs du marché professionnel (bureaux, commerces, locaux d’activité…)
- Foncières cotées (9 %) : une stratégie reposant sur une approche purement
fondamentale : pays / zone d’activité, foncière...

• Poche financière (30 %) : une stratégie encadrée par un objectif de couple performance / volatilité visant à répliquer celui de la classe d’actifs immobiliers.
Cette poche financière est composée de valeurs mobilières, essentiellement par
l’intermédiaire d’OPCVM patrimoniaux de sociétés de gestion de renom (DNCA, Carmignac, EDRIM et LFP).

Une fiscalité attractive
L’OPCI est le premier produit à composante immobilière qui bénéficie d’une fiscalité valeurs mobilières :

• Les revenus perçus et les plus-values (y compris ceux de nature immobilière) sont soumis à la fiscalité des valeurs mobilières
• A ce titre, les revenus perçus bénéficient :
- d’un abattement de 40 %
- d’un abattement fixe de 1 525 € (personne seule) ou 3 050 € (couple)
• Il est également possible d’opter pour le Prélèvement libératoire forfaitaire (30,1 % au taux en vigueur)

UFG OPSIS Patrimoine est accessible via les comptes-titres ou via l’assurance vie, à travers la SCP UFG OPSIS Assurance.

Les caractéristiques principales d’OPSIS Patrimoine
Société de Gestion UFG REM
Forme juridique SPPICAV (Société de placement à prépondérance immobilière à capital variable)
Code ISIN FR0010672451
Date de création 11 décembre 2009
Devise de référence Euros
Minimum de souscription 1 000 € (10 actions à 100 €)
Durée de placement conseillée 10 ans minimum
Publication de la valeur liquidative J+7 de la date de son établissement sur le
site www.ufg-lfp.com
Fréquence de valorisation bimensuelle
Fréquence de distribution trimestrielle
Période de souscription à compter de la date de création de l’OPCI
Délégataire de la gestion de la poche financière LFP
Dépositaire BPSS
Commissaires aux comptes Deloitte & Associés
Evaluateurs immobiliers Atis Real Expertises, CBRE
Commercialisateurs UFG-LFP France
Profil investisseur tous souscripteurs
Fiscalité valeurs mobilières
Eligibilité Assurance-vie Oui

Pour plus d’informations, vous pouvez consulter le site http://www.opci.fr/

Télécharger le communiqué de presse.

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